Préparer un conseil de surveillance de FCPE

L'employeur et les représentants des épargnants membres des conseils de surveillance des fonds ou des plans assument une responsabilité spécifique vis-à-vis des salaries épargnants. Pour préparer un conseil de surveillance, ils doivent dominer des questions pointues et variées : 

• Le gestionnaire financier d'un FCPE agit au quotidien dans le respect d'un mandat de gestion qu'il faut lire pour comprendre et évaluer la gestion. Où trouver les informations utiles ? 
• Performance cumulée ou annuelle, risque, indice de référence "DNR"... sont autant d'outils de mesure de la performance et du risque...Comment déjouer les pièges ? Sur quelle période juger une performance ? Comment tenir compte des périodes boursières exceptionnelles ? Comment apprécier les frais de gestion ? 
• Le conseil de surveillance d'un FCPE doit rédiger son propre rapport de gestion annuel. Quel est son contenu et comment le diffuser aux épargnants ?
• Le conseil de surveillance d'un FCPE détient un réel pouvoir. Comment peut-il défendre les intérêts des épargnants ? L'épargnant dans un fonds multi-entreprises est-il mieux ou moins bien défendu que dans un fonds dédié à l'entreprise ? 
• Pour rassurer les épargnants après la crise de 2008, plusieurs gestionnaires d'épargne salariale ont créé des fonds à capital garanti, mais avec quelle contrepartie pour les épargnants ? 
• Depuis la crise financière de fin 2008, le rendement d'un placement monétaire dépasse difficilement 1% par an - le taux du marché monétaire est nul actuellement - alors que l'inflation, certes faible, n'est pas nulle. Dans ce contexte, comment sensibiliser les salariés épargnants à la perte de pouvoir d'achat ? 
• Les salaries peuvent préparer leur retraite sur un plan article 83. Quel était le rendement de leur placement en 2013 ? Se compare-t-il avantageusement à ceux d'autres fonds généraux de la place ? Et comment le comparer aux performances des fonds proposés sur un PERCO ? 
• Le mode de surveillance habituel d'un plan de retraite Article 83 diffère sensiblement de celui d'un PEE ou PERCO, comment adopter les meilleures pratiques respectives ?

 Nous sommes, chez Karente, experts sur ces questions et indépendants de l'industrie de la gestion de fonds. Nous vous proposons des ateliers-formation pratiques : "Préparer un conseil de surveillance de fonds d'épargne salariale ou de plan d'épargne".

Une session a lieu jeudi 16 octobre. Inscription de dernière minute : info (at) karente.com  Voir le calendrier de toutes nos formations